中国期货理财网,购买ETF有什么好处

1、中国期货理财网，购买ETF有什么好处？

2020年初至今，ETF基金大放异彩，凭借着出色的涨幅再次进入小散们的视野，能赚钱的东西总是自带传播效应。

今年以来，大家听得最多的是创业板ETF大涨20%、半导体ETF大涨50%、基建工程ETF基金连续两天出现涨停板，这也是非常少见的现象。

这说明了越来越多的人知道了ETF基金，也发现了买ETF基金赚钱效应不比股票差，有些时候比炒股还刺激，动不动ETF基金就被股民们干到涨停。

1、ETF的概念与理解

从概念上来讲，ETF的英文全称：Exchange Traded Fund，是一种交易型开放式指数基金。

虽然读起来非常拗口，但是理解起来并不难，我们不妨掰开揉碎了说。一般股民朋友称ETF为“场内基金”，所谓场内，指的是证券交易所内，也就是证券交易网站或者APP均可以自由买卖该基金。

为了方便理解，我们来举个例子，假如你觉得股市会再次上涨，准备了1万块，想在股票市场提前埋伏点券商股，全国几十家券商公司的股票，研究起来门槛又高，不知道选哪一只好，那么最好的方式就是把券商的龙头公司都买了，这样至少不会错过平均涨幅。

那么问题来了，1万块我想买中信证券、华泰证券，还想买国泰君安等等龙头券商，怎么可能都买下呢？

这个时候我们就要请出场内ETF基金出场了，券商ETF、证券ETF就是一篮子的券商股组成的指数基金，买了它就相当于买下了A股的优秀券商公司的股票集合。

券商ETF和证券ETF，一股多少钱呢，1块钱左右。也就是说花100块就能买下整个A股的券商行业。

有股票购买经验的朋友，即便刚入市，应该可以很轻松地理解ETF基金的概念了。

2、ETF与股票的关系

刚才我们提到了一个概念，买ETF是买了一篮子的股票。比如说，券商ETF对应的是一篮子的券商公司股票、半导体ETF对应的就是一篮子的半导体公司股票。

也就是说ETF的目的就是为了追踪特定行业或者特定群体的上市公司而生的，ETF的上涨与下跌与一篮子的股票涨跌是同步的。

我国ETF基金发展了这么多年，已经有了很多ETF的指数基金和行业基金供投资者进行选择，比如我们熟知的沪深300、中证500、消费ETF、券商ETF等等。

除此之外，ETF的本质是基金，不会像普通上市公司一样存在退市、破产清算的可能性，这是和股票的一点区别。

因此，我们来做个总结，从字面意思和ETF的操作两方面来看：

1、ETF，就像股票一样，在证券交易所（APP）内随时申购和赎回；

2、ETF本质上是一篮子的股票，其实就是买了一篮子的股票，涨跌与股票指数涨跌基本一致；

3、ETF基金降低购买股票的门槛，不买个股，只买整体行业。

我们接下来再聊聊，相比支付宝购买的场外基金，ETF这种场外基金的优劣势是什么？

ETF基金的存在，并不是为了取代支付宝里购买的场外基金，两者是一种互补的关系。想要更好地理解和学习ETF基金，我们不妨从ETF的几个重要特点来深入学习。

优势一：分散投资，不会选个股也能买

从2月4日起，上证大盘反弹开始，创业板ETF、半导体ETF的接连大涨，再次刷新了小散的价值观。很多投资者跃跃欲试，希望能够在这场盛宴中分得一杯羹，可是苦于不懂个股，并不知道该如何选择有价值有潜力的公司。

如果懂得ETF投资的话，这个问题就变得简单许多。ETF基金的唯一要求就是你对这个宽基指数或者行业是否看好，比如代表着宽基指数的ETF有上证50ETF、HS300 ETF、中证500ETF；代表着行业指数的ETF有基建ETF、消费ETF、可选消费ETF、军工ETF等等。我们需要做的就是选择看好的行业或宽基、在好的价格买入即可。

优势二：指数涨跌，公开透明

中国的基金投资者90%以上都被基金经理坑怕了，一提到主动型基金，第一印象就是把钱给了别人糟蹋了。事实上，如果你个人不太相信基金经理的话，完全可以自行购买ETF基金。

ETF基金是被动型基金，原则性非常强，追踪的目标就是股票指数，这些指数的成分股和占比非常透明。比如券商ETF基金，我们可以清楚地查到其每只成分股和比重。

优势三：入场费的门槛低

今年开年以来，创业板指数涨势喜人，大多数人如果想买创业板股票的话，对于资金要求还是比较高的，动辄几十上百元一股，买一手股票少说也得上万元。对于ETF而言，绝大数ETF的每股价格在0.5-1元之间，买一手也就花费上百元，对于新手投资者来讲非常友好。

购买的方式也非常方便，只要开通了股票账户就可以随时交易ETF基金，花几百元，就能买下中国最好的公司的权益。

优势四：手续费非常低

在支付宝或者其他平台买过基金的朋友，应该都很清楚基金的费用主要包括申购费、赎回费、托管费、管理费；场内ETF基金同样少不了这些费用，只不过场内交易不需要申购和赎回，只需要少量的交易佣金。

还有很省钱的一个地方，场内ETF基金虽然也在股票账户交易，比起股票少了个印花税，这样又能省了一笔钱。

我做了个表，对比场内ETF和场外基金的费用对比，一目了然费用便宜了不是一星半点。

在基金投资这方面，如果是长线投资(剔除7天内赎回的情况)，ETF基金的费用这些年还在持续降低，有些基金的托管费降低到0.05%，管理费降到了0.15%，而场外基金是场内基金的5-10倍。

优势五：品种覆盖全，配置更全面

ETF投资的品种已经覆盖到了全世界的品种，我们可以通过ETF投资A股、港股、美股、欧股、黄金等等，通过ETF的投资，我们基本上可以将资产配置到全球的资本市场，ETF真的是小资金撬动大市场的神奇工具。

我们可以通过配置不同风险等级的ETF基金品种，完善资产配置，从而在一定程度保证资产的对冲和安全性。

说了这么多ETF基金的优势，那么ETF有没有需要注意的缺陷呢？

说到ETF的缺陷，就不得不说到ETF基金的起源，由于上个世纪90年代美股的股灾，场外基金无法及时卖出，只能以当天收盘的价格作为卖出价格，不少人在这场股灾中遭受巨大损失。

也因为1987年的这场股灾，ETF场内基金的应运而生，人们开始意识到基金需要保证及时交易的重要性。

也正是由于场内ETF基金的交易太过于实时，也成为了指数基金投资者的噩梦。ETF基金的买卖过于方便，导致人们很难控制住交易的频次。

大家都知道，指数基金投资是个长期的过程，想要走出微笑曲线需要经过3-5年的时间，才能收获一定的收益。正因此，场外基金的申购和赎回以当天收盘时进行成交，赎回的资金T+1日到账，这两个重要的因素在一定程度上让大部分的人不能手贱频繁操作。

ETF基金交易实时性，对于股市老鸟来讲是非常好的工具，但是对于新手来讲，则需要养成好的交易习惯后方可使用。

总结一下，场内ETF基金的实时性的特点，有两个“缺陷”：

1、对于基金小白不是很友好，容易被小白滥用导致买卖频次增加，从而使得交易费用增加；

2、自制力不够强的交易者，持有基金的时间长度远远低于场外基金，从而导致收益达不到预期。

ETF是我们在投资路上必须学会配置的一种产品，因其丰富的品种、便捷的交易方式、以及低廉的佣金费用，深受交易者的喜爱。

随着今年创业板ETF、5G ETF、半导体ETF的火爆上涨，越来越多新的ETF品种也正在推出的路上，比如新能车、大数据、AI等等，说不定我们还能在风口来之前喝口汤。

即便不投资ETF，我们在平时投资过程中，把ETF指数加入到自选股中，也可以作为很好的行情监测工具。

资产增值的本质是时间增长，做时间的朋友，与时间一起，慢慢变富。欢迎大家转发给身边的朋友一起加入SR Plan(慢慢变富计划)。

关注@杜耶说理财 ，如有投资理财的疑惑，可以私信我，我会给你一些中肯的建议。

2、期货股票基金哪一种最适合买？

上吊，投河，慢性服毒三种死法选哪一种？

期货是上吊，死得比较快，新手上去，估计三个月就爆仓·····

股票则是投河了，在真正淹死人之前，肯定会让你有起有落扑腾几下···

基金则是服毒了，因为基金盈亏比较慢，给人一个安全的幻觉，因此造成很多人买基金的资金投入更大；

金融投资其实是一个迷宫，每个人进迷宫之后总能找到一小段路····

但是，这个世界上风险和利润是绑定的，风险越大，利润越高；在投资市场上，利润高低其实决定因素是杠杆。

期货自带8-12倍杠杆，所以其风险极高，但是风险又不完全是杠杆带来的，问题在于选择：

一辆超级跑车，当你狂奔到时速300公里的时候，它肯定是不安全的，生死就在一瞬间；

但是如果你老老实实当家用汽车开，不超速，那么它肯定是更安全的，因为它的操控更好，刹车更强悍····

所以，无论做什么，专业是个非常重要的因素，普通人只能处理个简单的创可贴伤口，伤口大了就需要打破伤风，至于胸外科手术，那就不是看几本书就能亲自上阵的。

我见过很多人觉得自己看过很多资料，就坚信自己能靠交易赚钱的，可从来没有见过那个人自己看过医书就敢给自己动手做手术的···

股票如果从难度上讲，其实要比期货难，因为期货是大宗商品，股票对应的是上市公司，钢铁煤炭等大宗商品自己没有思想，但是上市公司有思想。

期货其实不用选股，不用研究财务报表，而股票来说，选股就是最头疼的一件事情，而财务欺诈更是股票市场的噩梦····

至于基金，种类繁多，但是我认为钱只能亏在自己手上，亏在别人手上，给别人长投资经验是不划算的。

最后，我想说的是，无论股票期货，哪怕是外汇，最成功的投资者都是“无心”，无心插柳的那种无心。

不幸的是，人类不是理性的动物；

那种随便把交易当成游戏的心理才能真正赚到钱，我们来到这个市场上不是因为我们有钱，而是因为我们没钱····

没钱导致人难以做到“无心”

所以，我对新手们的提醒，那就是你们需要至少三年的学习，在这三年里面肯定会付出学费的，不要指望这三年能赚钱···

3、新手如何做期货？

新手带着新人运气进入期货市场，怎么保留住自己的这份幸运呢？期投圈小七，为大家整理以下几个重要关注点。

1、避免交易不活跃合约

期货交易和股票不同，每一个期货品种，都会有多个合约，比如螺纹钢同时上市的有12个合约，玉米有6个合约，一般我们选交易量最大最活跃的合约进行交易，这种合约又可以叫主力合约，这些合约可以在行情的默认【主力】页面查看，并且在合约的行情页面上方代码右侧有个【主】字标识。

对于不活跃的品种，在主力合约列表中会有“风险较高“的标签提示，这种合约就不要去碰了。有些品种即使是主力合约，交易也是不活跃的，如纤维板，这种合约几乎无交易量，随随便便就涨停或跌停，千万不要认为这是机会，这其实是陷阱。交易不活跃合约可能会导致无法预料的后果，面临极大的风险，一定要避免交易这些品种。比如，玉米2003合约当天成交量只有2手，买价1950，卖价2000，当您按照2000的价格卖出平仓时，发现市场上没有足够的买盘，或者只有在很低的价格(1950)才有买盘，如果按照买价卖出必然面临资金的大幅亏损。所以新手一定要避免交易不活跃的合约导致的流动性风险。

另外，还有一些品种，成交可能比较活跃，但由于现货市场规模小，行情容易大涨大跌，如，苹果、红枣等，这些品种新手最好也不要去碰。

2、避免交易快到期的合约

期货交易与股票交易不同，期货是有到期日的，是不可以无限期持有的。当您原来的持仓快要接近交割月时，如果您继续看好该品种的长期趋势，可以把原来的持仓平掉，在更远的活跃月份上重新开仓，或者选择直接平仓。在软件行情下方的【资料】页中可以查看该合约的到期日信息。需要注意的是，最后交易日一般是持仓待交割的企业用户的最后交易日，有些交易所不准自然人进入交割月，有些交割所虽然允许进入交割月但持仓手数必须满足至少一个交割单位的要求，比如螺纹钢要持有30手的倍数，铜要持有5手的倍数。投资者最好不要持仓进入交割月，持仓进入交割月对投资者来说风险是非常大的，交易时要随着主力的换月及时平掉原有的单子，重新在主力合约上建仓，以避免不必要的风险。

3、不要重仓交易

很多新手之前在股票市场习惯了重仓交易和满仓交易，于是将这样的交易习惯带到期货市场，这样做是非常危险的，期货市场由于存在保证金制度，不用付全款，当出现不利波动时可能会导致账户可用资金小于0,这样就会出现被期货公司要求追缴保证金或者强行平仓的风险。期货合约是有杠杆的，假如某合约保证金10%，价格与持仓反向波动5%，你的资金就会亏损一半，极端情况下某些品种可能一天波动幅度就达到十几个点，入场点不好的话，当天就会爆仓，账户的钱会一分不剩。投资者交易资金占账户总资金的比例最好不超过三分之一，否则会很难控制风险，交易心态也会变差。4.避免不熟悉规则导致仓位过重期货交易一手需要多少钱由三个因素决定:价格、合约单位(比如，1手对应多少吨)和保证金率。不要想当然地认为价格低、交易一手需要的金额就少。期货交易的单位是手，但一手是对应多少实物单位并不固定(不同于国内股票1手等于100股固定不变)，比如铜是5吨/手，原油是1000桶/手，大豆是10吨/手，铁矿石是100吨/手。 举例来说，一手大豆是10吨，我们看到期货盘面3500元/吨，合约是10%的保证金比例，一手大豆期货需要保证金 3500*10*10%= 3500元，同样当你看到铁矿石的价格是588元/吨，就认为铁矿石交易一手只需要588元则是错误的，因为铁矿石一手是100吨，并且保证金比例为11%，交易一手铁矿石实际需要的保证金为588*100*11%=6468元，如果不了解期货合约单位以及保证金比例而贸然去做一个不熟悉的品种，会导致产生仓位过重的风险。交易时务必要看清楚交易占用的保证金，这个在下单界面可以看到相应的提示信息。

5、避免交易时间风险

股票的交易时间是统一的，但是期货品种的交易时间是有区别的，商品期货有些是有夜盘交易的，比如贵金属、有色金属以及原油，有些只有白天有交易，并且有夜盘的品种交易时间也有区别，即使是同一个交易所，每个品种的交易时间可能也有所不同(见下图)。新手要注意避免由于没注意期货品种交易时间而产生的价格大幅波动风险。

6、先用模拟交易试试手初入期货市场投资者，可以先从模拟交易入手，逐步熟悉期货品种的交易规则，慢慢培养感觉，等对期货有了一定的熟悉之后，再进行实盘交易，就不会犯一些低级错误了。我们在文后列出一些新手可能会感兴趣的视频或文章链接，供大家学习参考。您也可以通过交易页面右下角的意见反馈，告诉我们您的意见或建议。

更多期货交易知识和分享请多关注期投圈小七。

期投圈，跟着高手做交易