投资理财讲座,学生时代有必要开始学习投资理财吗

1、投资理财讲座，学生时代有必要开始学习投资理财吗？

我觉得的很有必要。毕竟现在通货膨胀比较严重，以后有可能会到0利率时代。因此，资产的保值以及增值会越来越重要。我在大学期间学习了很多股票投资的知识。下面就来讲讲我学习股票投资的历程吧。可以说我的价值投资体系都是自己摸索，自己学习，自己终结的。家里父母都是农民，可以说对股票一窍不通，甚至觉得它不是正规渠道，更不能成为你的工作。但是他们依然支持我，对此我真的很感谢我的父母。大一大二基本读的是关于巴菲特，格雷厄姆以及费雪的书，当时读完感觉都很好，但是有个很大的问题，书上讲了很多大道理，但当你真正的去分析一家公司的时候，你会发现很难。书上讲了你应该怎么做，但就没有告诉你具体怎么去做。意思是教给你了“道”，但没有讲“术”。巴菲特的投资之道说起来特别简单，一是公司的估值，二是情绪化的控制。但做起来就千难万难了。当时的我也是很迷茫，不知道学习的方向在那里。但我没有停下我的脚步，一直还在读书。大三读了《穷查理宝典》，感觉对我影响特别大，非常赞同查理提出的多维思维模型，也有了自己学习的方向，开始学习其它学科的知识。大四上学期，因为考研，基本把阅读停了，下学期开始疯狂的恶补财务知识。大学四年，可以说感觉自己“一事无成”，自己最自豪的是读了120本涉及经济、证券投资、历史、心里学、会计学等方面的书。现在我也算初步建立了自己的投资体系，但还是要不断学习，不断填充自己的投资体系。

2、退休妈妈深陷投资理财陷阱？

我就是刑事民警，这些大妈大爷们平时主动发传单劝他们，都信心满满回答说:他们没有问题，不会参加非法集资的。

被骗后天天结伙来到派出所报案，询问案件进展情况，现在把刑事队的经济侦查部分专门分了一个办公室在大门口，就为了招呼他们。

大爷大妈们天天上班就来，口口声声说老人存养老钱不容易，国家不能不管，可是谁敢明确告诉他们:骗子头目在国外，抓到人，钱也挥霍一空了。

骗子群都是装扮成有实体的公司，高级的存着成吨的挂满屋子的世界名画，名人墨宝，普通的养牛，养猪，养红豆杉。带你去参观农场和山林。

公司名字都是高大上的:西藏雪鹰🦅，民族资产解冻，鼎盛汇金，e租宝。给你一个加入就能立刻发财的错觉。

要知道，在这里发财的意思，不是带着你发财，是人家把你多年的血汗钱财发放了[大笑]。

记得马未都说自己曾经被养种鸭🦆的骗过。只要有贪心就会上钩。

我遇到过提取河豚鱼毒素的，告诉你据国家科学院研究可以美容可以治疗癌症，也有养殖场可以看。关键是存五万块钱，三个月后给一个苹果手机做利息。

所以，不论号称做什么产业的，都是用高利息引诱老人，老人虽然不知道具体公司情况，但知道收高利息啊，也就根本不愿意搞懂公司真相了。

不是只有老人好骗，是老人有存款，适合高息理财类骗子节目。

现在的年轻人太穷，对付年轻人是用刷单兼职，低利息发放贷款，老师带领你进入炒股平台，杀猪盘的贴心IT高级男友带你玩赌博平台的漏洞圈钱啊。

骗术高明且多重，只要你贪心，总有一款适合你[灵光一闪]

苍蝇不叮无缝蛋，内因是主要的，大家都缺乏精神支柱。

骗子很多是好吃懒做贪图安逸，丧失道德底线和衡量标准的年轻人，等于是在变相抢夺老年人的生存资源。

你异想天开，就有一个幻象等着吃掉你。

贪，嗔，痴。我们一生都在为这些买单。

记住骗子每天都在忙，不是天下无贼，把所有让你付钱的人先当骗子，用排除法谨慎过滤一下，也许可以少被骗一点吧。

你这个退休妈妈可以让她参加些老年大学活动，唱歌，跳舞，有正事做，别总想发财。

钱存银行利息少也可以啦，我妈就一直这样做。

如果你全家劝不了她，用用一下三点

1，找居委会大妈劝劝她，找管你家的社区民警规劝，拿派出所发放的宣传单给她解释清楚。

2，带她到离家最近的派出所，找负责管理经济侦查的民警，给她看案例。

3，问一下民警那些被骗的老太太们哪天到派出所来报案，或者来问案件进展情况。也带她去，让她看看满屋子被骗的老人。听听别人说的和她是不是一样的套路。

我朋友的爸爸就被骗了100万，立案了也没有钱剩下赔给你！

所以，如果还可以把钱取出来，就赶紧带你妈妈去取本金。这些公司只要能滚动给利息就是所谓民间借贷，一旦资金链断裂，就成了非法集资了。

毕竟套路是:你贪人利息，人取你本金！

妈妈缺的利息你给补上，告诉她老了别拿健康赌博了。

这些公司带你去旅游，带你去吃饭，可是他们的公司租的房子，有的只有三个月！

就算半年，一年，之后跑路了，你找谁去？

拉客干活的也是雇来的年轻人都是有提成的当然管你叫奶奶了[害羞]。她们是叫钱亲奶奶[大笑]

说得太多了，很多人知道各种现实和网上投资风险大，他们是赌博心理，赌博鬼不知道自己会输吗？

侥幸心理罢了，所以，你叫不醒一个装睡的人。也留不住一颗贪婪的心❤️

从来真相无人问[灵光一闪]，唯有套路得人心[爱慕]

3、如何系统性学习理财知识进行投资？

首先，恭喜楼主，26岁就可以跨越月入1W这个门槛，这个收入起码超出95%以上同龄人！！！（头条人均百万收入的一边凉快去，试问普通打工人有几个能做到？）

回归正题，现在是移动互联网时代，各种信息狂轰乱炸，每天接收到的碎片化消息确实是非常多，系统性的学习理财知识，如基金进行投资，建议从以下几方面进行

第一：视频学习 现在社会这么浮躁，加上还有自己的本职工作需要要做，学习理财知识无非就是利用不多的休息时间来进行的，很多理财视频的科普是非常形象、生动的 ，让你会心一笑的同时，学习到理财知识，不会将你催眠，相关理财视频在头条视频、B站等一搜就有，选择感兴趣的观看学习即可，系统性学习的话记得选择合集那种哦，每天学习1个小时左右，几天后就大概明白基金的各种问题了

第二：APP+网站学习 学习和购买基金的APP和网站非常多，用的最多的就是支付宝（费率低、基金全），单就基金而言补充下个天天基金即可，网站的话就是：天天基金网和晨星网最实用！以支付宝为例

在她的首页输入基金后进入，就会出现基金排行、热门板块、金选好基、定投等内容，都可以点进去了解熟悉下里面的内容，以近期热门基金：易方达蓝筹精选混合 为例

看基金的名字，就要想到是什么类型的基金（股票型、混合型、债券型、货币型），接着了解她的以下几部分

第一部分，业绩和净值，主要展示基金的收益表现。

第二部分，基金档案，包括概况、公告、持仓、基金经理等内容。

第三部分，交易规则，包括交易确认时间，费率等内容。

一个一个知识点的过，不懂得就度娘一下，详细的了解这只基金涵盖内容，搞懂这些基本知识后，往后再了解不同的基金就轻松得多了，然后你会发现，某某基金/基金经理真是太牛x了！！！像易方达的张坤、广发的刘格菘、富国的朱少醒、兴全的谢治宇等等，清一色的北大清华学霸，过往的业绩是那么的亮眼，发出早点了解这方面的知识该有多好啊的感慨！

于是，就迫不及待的买入某只业绩排行前列，明星基金经理管理的基金，天天查看所购买基金的收益情况，涨了就非常开心，跌了就垂头丧气，恨不得自己购买的基金天天都是红的涨的，往往情况就是涨的时候少跌得时候多，就忍不住卖出了，妥妥的新韭菜无疑了，后面还会伴随大骂基金都是骗人的等行为

所以，不要贸然行动，对基金有了初步了解又跃跃欲试的时候，可以投个10块、100块的闲置资金试试水，这样既给了自己每天了解基金的动态，又给了锻炼实操的机会，亏损了不会太心疼，说不定还有惊喜，为以后的长期理财打下基础

第三：看书学习 系统的理财知识，肯定是离不开书本的，先从入门的如《基金投资入门与进阶指南》、《指数基金投资指南》、《从零学炒股》开始，再到进阶段的《聪明的投资者》、《巴菲特致股东的信：股份公司教程》、《股票趋势技术分析》，涵盖了基金、股票的常见投资理财知识，对我们普通大众来说，足够了

最后，就算我们系统的学习了投资理财知识，跟专业的投资理财从业人员、投资机构相比，我们那点理财知识是远远不够看的，专业的事情还得交给专业的机构、基金经理来做，选择穿越牛熊的优秀基金/基金经理，长期持有或定投，以更长期的视角和眼光做投资，依靠正确的方法和坚持的态度，未来必然有所收获！（投资基金、股市有风险，必须严肃谨慎对待，以上内容所提及基金、基金经理均不构成投资理财建议！）

4、如何从小培养孩子的理财观念？

什么叫理财投资，

小孩爱好某个方面，小孩学某种东西都叫理财，

巴菲特说，有一个“股神”爸爸当然很幸运，最幸运的就是从这个“股神”爸爸那里学到了一套处世哲学——人生得靠自己打造。不过，有一段时间，他特别讨厌别人知道自己的父亲是谁。“那是我在为一部音乐剧的巡回演出筹款时，那些投资人、赞助机构都不解地问，你怎么会需要钱，你向你父亲要不就可以了吗。这让我有一种挫败感。”彼得-巴菲特说，“在这件事情上，父亲让我先自己去筹款，剩下的10%或许他可以负责。他这样的处理方式，让我体验到了他对我的爱和尊重——他给了我自己去获得成功的机会。”听到这里，嘉宾创新工厂董事长李开复、新东方创始人徐小平皆说老巴菲特太抠门。李开复说：“要是我儿子有搞音乐剧这样的事情，我一定会支持的。”徐小平直言 10%太少，如果是他，会给更多，至少一半。

请不要叫我 “巴菲特的儿子”

父亲从未给他写过一张支票他从未向父亲请教投资理财

彼得·巴菲特并不乐于别人以“某某某的儿子”介绍自己，他有着与父亲浑然无关的头衔——美国著名音乐人、艾美奖获得者。与商人老爸的睿智精明不同，彼得身上充满了艺术家气质。昨天，他还现场演奏了一段自己创作的钢琴曲《寻找你自己的家园》。

但对彼得而言，父亲是无法回避的话题，《做你自己》这本书就展现了他的人生经历及父亲对他种种的影响。“我父亲没有给我写过一张支票，我离开大学校园后，不仅要还房贷，还有音乐设备等贷款要还。”

其实彼得20岁左右，父亲的财富就被世界津津乐道，“但他从来没有改变过自己的生活方式，每天做着自己热爱的工作。我父亲一直跟我们说，幸福快乐是你要追求的，金钱是跟随着你的幸福和工作而来的，而不应该引领你的工作。”

所以，老巴菲特至今还生活在原来的房子里，80岁仍然每天自己开车。“如果你有一天晚上正巧进入我的家庭，可能跟我8岁时的场景是一样的。父亲吃着三明治、炸土豆片，穿着睡服享受着生活，没什么特别。” 而如今，彼得·巴菲特也早已是一位父亲，他的双胞胎女儿已经三十多岁了，都在旧金山的零售店里做售货员。

《做你自己》有许多版本，但老巴菲特只为中国版写了序言。他在序言里说，其实出生在富有的家庭不一定是含着金汤匙出生，有可能是带着一个金匕首，它可能是一个双刃剑。正因如此，他为教育孩子花了不少心思。

曾经有一段时间，彼得非常不愿意告诉大家自己的父亲是谁。“我最大的梦想是让自己的音乐剧《灵魂》能够演出，但这需要很大一笔钱。当我寻找赞助时，很多人会问我，你找你爸爸要不就行了吗？但我没有办法跟每个人解释，其实我父亲不会给我这个钱。”

两年前，巴菲特决定将自己400亿美金财富中的370亿美金捐给比尔·盖茨和马琳达基金会，给自己的孩子各自10亿美金。但这笔钱不是让他们花销，而是分别给了他们不同的基金会。

老巴菲特给予孩子最大的财富，就是教他们去寻找自己的人生和价值。“我从来没有真正请教过父亲投资理财方面的事情，他也没有主动跟我谈。”

什么是成功？

在日前的新书发布会上，担任主持人的杨澜首先抛出了最被中国读者关注的问题：“你为什么没有继承父亲的事业？”彼得回答说：“我和父亲都在做自己所热爱的事业，因此可以说我继承了父亲的信仰：享受每天所做的，便是真正的成功。”“金钱是副产品，真正重要的是工作的实质”，价值观才是最稳定的货币。彼得认为：选择薪水低但能给予自己更大满足感的工作。金钱并不能买来幸福，而人的价值观才是最稳定的货币。谁希望牺牲自己的快乐，去过毫无意义的生活呢？

总有一种方式可以两者兼顾。你可以在解决温饱的同时，还走在追求梦想的路上。就我个人而言，我热爱创作音乐，而为了谋生，我要为电台的商业广告谱曲。当然我并不认为这是我人生最大的目标，但它却成全了我既能创作又能谋生的需要。此外，我对生活的需求很低。

小巴菲特眼中的老巴菲特

彼得：我小的时候父亲并不那么知名，我二十岁左右时父亲的财富积累才被世界津津乐道，但父亲从来没有因此改变自己的生活方式。至今我的父亲还生活在我长大的房子里，没有任何的围墙，他80岁了，仍然每天自己开车，如果你有一天晚上正巧进入我的家庭，可能跟我8岁时见到的场景是一样的，父亲吃着三明治、炸土豆片，穿着睡衣坐在同一把椅子里，并没有什么特别。我在做自己事业的过程当中遇到的最大的困难来自于自己的环境，因为别人都对你有所期待。我作为一位职业音乐人最大的梦想是让我的音乐剧《灵魂》能够演出，当时遇到一个很大的问题是筹款才能让这个梦想实现。我去问不同的投资人，问政府机构、文化保护的机构，说你应该来赞助我音乐剧巡回演出的时候，很多人会问你为什么会需要钱呢？你找你爸爸要不就行了吗？我没有办法跟每个人解释，其实我的父亲不会给这个钱。但我恰恰认为这是我感受到的父亲对我的尊重与爱，那就是父亲给了我这样的机会，让我自己去获得成功，自己去筹到这些款项，让这个音乐剧演出成为非常成功的案例。

小巴教子

彼得-巴菲特不仅从老爸那里学会了“做你自己”的人生哲学，还将它传递给了女儿。 “我有两个双胞胎女儿，她们都30多岁了，在旧金山的零售店里做售货员，自食其力。”彼得-巴菲特认为，教育孩子的核心不是要把什么东西灌输给孩子，而是为孩子提供充满爱的自由空间，让他们过有创造性的生活。彼得：我的双胞胎女儿已经三十多岁了，我很快要做外公了。两个女儿在旧金山的零售店里做售货员，她们自食其力，也过得非常快乐。我认为，教育自己的孩子，让他们能做自己，让他们有创造性地开创自己的生活，而不是把我们的意志强加给他们。

一，给孩子管一些钱。

我的工作是心儿童心理教育，经常会遇见家长问：要给孩子零花钱吗？怎么给？给多少？

我的回答是：

１，要给。

因为我们生活在一个商业社会，到处都需要用钱，孩子也知道钱的重要性。

那么，家长不必隔离孩子和金钱的接触。当孩子进入小学时，家长应该适当给孩子零花钱，让他自己掌管一部分小钱。

孩子小学以前的生活一般都依靠父母。

当他不掌管钱的时候，就不容易形成钱的观念。因为想要什么就缠着家长买，花多少，怎么花是不重要的。

２，父母给零花钱一定要坚持原则。

我儿子5、6岁时想要什么东西就立即要我买，不买就胡搅蛮缠，说道理也是行不通的。

面对孩子的软硬兼施、倒地打滚，父母一定学会要“温柔的坚持”：即我们不会因为你的威胁而改变我们的初衷，但我们也不会因为你的不讲道理而大打出手，我们会陪着你直到你哭闹结束。

这个过程对父母来讲是一个煎熬的过程，但一定要“坚定”，因为这对培养孩子的延迟满足特别有帮助。

当孩子进入小学开始有零花钱时，父母可以和他一起讨论这笔钱。

３，零花钱给多少，该1周给1次，还是1个月给1次，这些具体的问题，家长要和孩子商量。

随着孩子对零用钱的管理越来越独立，越来越有信心，逐渐缩短给钱的频率。

由一天给一次，延长到一周给一次，再一月给一次。

在达成一致的前提下，严格遵守执行，特殊情况才可适量变通。

二，父母可以每周关心一下零花钱是怎样用掉的？

孩子上小学以后，会经常向我要钱。

问他钱花在了什么地方，往往是打游戏，买零食，同学间请客。

这种花销当然不应当无底线支持。

在实际财务预算管理方面，家长可帮孩子理清，什么是“想要的”，什么是“必要的”。

然后把零用钱分成四部分：

10%用于购买想要的东西。如游戏，玩具；

60%用于必要的东西。如饮食，交通，文具；

20%以备不时之需。存入储蓄罐或银行；

10%作为慈善用途。帮助孩子学会分享和帮助他人。

如果他做到了，父母可适当的奖励。

三，让生活优裕的孩子体验到“钱”的来之不易，对他们的成长很有帮助。

我儿子8岁时参加了一期夏令营，其中有一项活动就是“自己赚钱买午饭”。

儿子被要求到街上去找一份临工，靠劳动赚来的钱为自己买一顿午餐。

到百货商店门口，儿子怯怯地问：“要不要帮忙打扫卫生？”“我们不招童工。”

被赶了出来。

到鞋店问：“要不要帮忙摆放鞋子？”

又被拒绝。

一次一次上门要求干活，一次一次被拒绝，特别沮丧。

后来找到一份帮别人发传单的活，但还是被保安赶出了小区。

最后偷偷从侧门溜进小区将传单塞进了居民的信箱，好不容易赚了10元钱。

有了切身体会之后，儿子回来之后就明白赚钱不容易，开始格外珍惜。

有时他特别想吃一个冰淇淋，但一看价格，要30元，他就一把拉着我的手说：“妈妈走吧，太贵了，我们去选个便宜点的。”

四，阅读理财童话书。

关于“钱”的看法，父母讲道理，的确很难帮助孩子确立正确的金钱观。

当时我选择和我9岁的儿子一起读一本理财童话书——舍费尔写的《小狗钱钱》。

《小狗钱钱》讲述的是一个童话故事：有一天，吉娅发现一只受伤的猎狗，并把它带回了家。

可是，有谁会想到，这只普通的四脚动物却是一个真正的理财天才呢？

吉娅和小狗成为了朋友，并从它那里得知，原来所有的愿望都是可以实现的。

一边读书我一边和儿子讨论对“金钱”的看法，我们一起买了和钱包，开始学习用钱包，并把多余的零花钱放进储蓄罐；

我们开始了记账的习惯，并定期看看零花钱的去处；

我们一起到银行开了一个账户，帮助他把“压岁钱”等存起来。

慢慢的，儿子开始掌握了钱的使用方法，甚至自己主动试着去赚钱。

去年圣诞节，他跑去帮水果摊的阿姨卖“圣诞果”，一个晚上吆喝着卖掉7个“圣诞果”，积累了一些赚钱的成功经验。

五，学会与孩子沟通，谈判，订立契约。

到了十二三岁时，孩子进入青春前期，开始对父母叛逆，而且社交范围的增加，都会加大孩子对钱的需要。

父母要学习如何在用钱方面与孩子谈判。

我朋友的儿子到了13岁进初中时，他就主动跟父母谈判：“现在国家的GDP每年都以7－8%的速度增长，物价也在上涨，原来你们给我每周10元不够，申请涨到每周30元。”

我朋友问清了孩子钱的用途，最终双方协定每周20元的零花钱。

在这个谈判的过程中，我朋友帮助她儿子认识到了“钱不是万能的”这个观点。

孩子对“钱”的认识，对“钱”体会是一个缓慢的过程，做父母的不要着急，从交给孩子零花钱的那一刻开始，信任他，不强行限制他花自己的钱，也允许他犯一些错，在错误中成长。

随着孩子的慢慢长大，他也渐渐地学会怎样和钱打交道。

5、专注讲知识或者专注讲产品？

我的外甥女在美国加利福尼亚州洛杉矶大学国际金融管理专业硕士研究生毕业后，回国在上海市陆家嘴金融区一美国注册金融管理公司工作，时有交流，略知一二：

据我所知：国内金融管理秩序以日臻成熟，法规条例基本完善；做理财直播，实质就是理财讲座。据我所了解的知识范畴：做理财直播并不是任何人都可以做的，有准入制度约束，直言：帮人做理财讲座或直播，必须先获得与此理财相关的专业资格证书！

目前，金融行业的理财类职业前景：是国内最具吸引力的新职业；

随着市场经济的发展，人们正视财富，渴望通过理财使财富增值保值。面对股票、基金、保险、外汇、收藏品等众多理财产品，许多投资者都有这样的想法：需要一名专业人士指点迷津。在上海、北京等城市，权威专业机构的专项调查显示：74％的被调查者对个人理财服务感兴趣，更有41％的被调查者表示需要个人理财服务。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。

随着个人理财市场的日趋成熟与壮大，国内外金融机构个人理财岗位悄然崛起，纷纷开设个人理财业务，并大举招揽精英人才。如今，不论是大型交流会、专场招聘会，还是网络招聘，金融企业都在热招专业理财人员。然而，与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。据了解，一个成熟的理财市场至少要达到每三个家庭中就拥有一名专业理财师。初步估算，国内存在20万专业理财规划师的缺口。

人才紧缺使得理财规划师的身价不断上涨。据了解，理财规划师的收入一般由三部分构成：财务顾问费、销售金融产品佣金、提供资产管理服务以后的收益分成。按照目前的市场行情，理财规划师月薪约为5000元/月至8000元/月。

而对于作为专业理财规划师的能力要求：必须具备四项基本素质；

●拥有专业资格认证

2005年，理财规划师启动国家认证，规定欲取得理财规划师资格或以理财规划师名义执业，必须通过理财规划师准入考试。作为专业的理财人员必须拥有相关资格证书，证明已经具备了专业理财人员的水平。

●具有丰富的从业经验

理财顾问是实践型职业，必须具备实际操作能力，必须在为客户理财的过程中为客户创造价值，也就是必须具备帮助客户“赚钱”的能力。因此，从业者必须具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。

●能够制定专业理财方案

一名优秀的理财顾问，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，才能针对个人或机构在事业发展的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，根据投资者不同的投资偏好、资金大小及个人意愿，制订储蓄计划、保险计划、投资计划、退休养老计划、税金对策等各种理财方案。

●诚信服务的从业态度

在金融行业，由于工作岗位的特殊性，诚信是基础，更是理财从业者必须拥有且最重要的品质之一。不欺骗投资者是最基本的，更重要的是主动告知投资者各类投资费用、隐含风险及避免方法，从而树立良好的信用。

【资格证书】8张主流理财资格证书

■国家理财规划师（ChFP）认证证书

■注册金融分析师（CFA）认证证书

有“全球金融第一考”之称的CFA证书是证券投资与管理界的资格证书，颁证部门：美国投资管理与研究协会(AIMR)。

■国际金融理财师（CFP）认证证书，颁证部门：国际金融理财标准委员会(FPSB)。

■注册财务顾问师（CFC）认证证书

CFC证书由理财规划顾问师标准协会(Institute of Financial Consultants，简称IFC)推出。颁证部门：理财规划顾问师标准协会(IFC)。

■特许财富管理师（CWM）认证证书

CWM证书由美国金融管理学会（American Academy of Financial Management，简称 AAFM）推出。颁证部门：美国金融管理学会（AAFM）。

■注册财务策划师（RFP）认证证书，RFP（Registered Financial Planners）证书，颁证部门：美国注册财务策划师协会（RFPI）。

■国际注册财务顾问师（RFC）认证证书

由美国国际认证财务顾问师协会（IARFC）推出并负责认证工作。颁证部门：美国国际认证财务顾问师协会（IARFC）。

■特许理财顾问师（ChFC）认证证书，ChFC认证（Chartered Financial Consultant），颁证部门：美国学院(American College)。

总结概述：不如金融领域，获得证书只代表你能入门，但并不能够证明你是一名优秀的理财顾问。原因很简单，作为专业的理财顾问，在业务上，学习能力要非常强，不要求所有的金融工具都做到精通，但每个领域都要有所了解，并在某一个领域要非常精通。此外，还需要具备良好的沟通和交流能力，通过与相关领域专家很好地合作，给客户一个完整的解决方案。专业知识的积累和专业能力的培养都需要一个很长的过程，通常要经过3-5年的积累，才能达到一定的水平，通过不断的实践在业内获得比较好的口碑。